Thành lập trang web mang tên Vip-viet.com, Vũ Đức Thọ (25 tuổi) Chủ tịch Hội đồng quản trị kiêm Tổng giám đốc Công ty cổ phần Đầu tư thương mại Trí Việt đã thực hiện hành vi lừa đảo bằng hình thức kinh doanh tín dụng ngoại tệ đa cấp trên mạng với lãi suất cao. Chỉ trong một thời gian ngắn, mạng Vip-viet.com đã thu hút hàng nghìn người trên toàn quốc tham gia với số tiền lên đến hàng tỷ đồng. Vụ án vừa được Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội chuyển tới Viện Kiểm sát nhân dân TP đề nghị truy tố Vũ Đức Thọ về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Quá trình điều tra làm rõ mặc dù Công ty Trí Việt không được phép kinh doanh tiền tệ, hoạt động tín dụng nhưng sau khi lên mạng, thấy một số trang web khác như Colony Invest, Money 100USD kiếm tiền quá dễ từ việc kinh doanh tiền tệ qua mạng, Vũ Đức Thọ đã thuê thiết kế phần mềm trang web Vip-viet.com để thu hút khách hàng tham gia kinh doanh ngoại tệ với 6 chương trình: Chương trình 30T quy định người tham gia đầu tư phải nộp vào công ty hoặc mua của người khác đã tham gia là 30 USD tương đương 30T (1T là đơn vị tiền ảo trong trang web, được tính bằng 1 USD theo quy định của Thọ). Trong vòng 50 ngày, người tham gia được trả lợi tức mỗi ngày vào tài khoản 1T liên tục trong 30 ngày. 20 ngày tiếp theo, mỗi ngày người tham gia được hưởng 0,5T vào tài khoản; 0,5T vào tái đầu tư, được hưởng hoa hồng khi giới thiệu thành viên tham gia (5 tầng với hoa hồng từ 1% đến 10% theo tầng).

Như vậy sau 50 ngày, người tham gia được nhận 40T tương đương 40 USD trong tài khoản, trong đó lãi 10 USD=33,3%/50 ngày và còn có 10T vào tài khoản tái đầu tư nhưng chỉ có trên danh nghĩa mà không được rút hoặc sang nhượng bán cho người khác.

Tương tự như vậy, các chương trình 50T, 100T, 500T, 1.000T, 10.000T với mức lãi suất và hoa hồng nâng cao hơn. Điều kiện thanh toán cho người tham gia các chương trình trên là 15T (với 30T); 30T (với 50T); 50T (với 100T); 300T (với 500T); 500T (với 1.000T) và 4.000T (với 10.000T). Việc thanh toán bằng cách bán nhượng lại cho người khác hoặc công ty thanh toán 1T=16.000 đồng. Khoản điểm tái đầu tư thực chất không có giá trị vì không được thanh toán. Việc thu tiền và cấp mã số pin ban đầu cho người tham gia do Thọ thực hiện.

Khi người tham gia tự trao đổi mua bán đủ số tiền theo chương trình thì hệ thống máy tính tự cấp mã pin, tài khoản và người tham gia tự chọn mật khẩu của mình. Lợi nhuận phát sinh hàng ngày của từng chương trình tự cập nhật do phần mềm đã được lập trình sẵn.

Để hút người tham gia, Thọ tự tạo ra 400 thành viên "ảo" để chạy thử nghiệm chương trình, làm cho những người khi truy cập vào đều nhầm tưởng đây là một trang web đã có uy tín với số lượng người tham gia đông, từ đó yên tâm bỏ tiền đầu tư.

Ngay sau đó, Thọ tổ chức những cuộc hội thảo tại những địa điểm đẹp, phát tờ rơi, treo băng-rôn quảng cáo rầm rộ để khuyếch trương; mời một số chuyên gia đến nói chuyện về hình thức kinh doanh mạng và cho biết số tiền huy động được sẽ được dùng để đầu tư vào các dự án lớn có tính chất lâu dài như dự án xây dựng bệnh viện lớn nhất Hà Nội... Thực chất, đây chỉ là những chiêu quảng cáo để thu hút khách tham gia đầu tư.

Từ khi trang web Vip-viet.com bắt đầu hoạt động (1/10/2007) đến khi dừng hoạt động (12/11/2007), Vũ Đức Thọ khai đã có 3.578 thành viên đăng ký tham gia, trong đó 1.629 thành viên đã nộp tiền cho Thọ thông qua tài khoản cá nhân của chị gái Thọ tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á với tổng số gần 2,5 tỷ đồng.

Phần lớn số tiền này không có biên nhận và cũng không đưa vào sổ sách của công ty. Nhận tiền xong, Thọ dùng mua sắm ôtô, trang thiết bị của công ty và đưa vào tài khoản tại ngân hàng, dùng một phần trả lãi và hoa hồng cho những người tham gia qua tài khoản. Đến ngày 22/11/2007, sau khi cơ quan Công an vào cuộc đã chấm dứt hoạt động lừa đảo của Vũ Đức Thọ cùng trang web Vip-viet.com.

Căn cứ lời khai của những người bị hại và của Vũ Đức Thọ, đến nay xác định Thọ đã trả cho người bị hại 822 triệu đồng và 450 USD; đồng thời Thọ tự nguyện nộp 760 triệu đồng để khắc phục hậu quả.